O dashboard usa inteligência artificial para transformar seus documentos em dados estruturados automaticamente — direto nas telas de Orçamento e Patrimônio, sem precisar de nenhum agente externo.
importação com ia
Raio-X Financeiro (Orçamento)
Transforma seu extrato bancário e fatura do cartão em dados de orçamento mensal, direto na tela.
Quando usar: uma vez por mês, após receber o extrato do banco e a fatura do cartão. Essa é a rotina que você vai incorporar na sua vida financeira.
passo a passo
Na seção Orçamento, clique em "Importar extrato com IA".
Cole o texto do extrato ou anexe o PDF/imagem da fatura.
A IA classifica cada transação automaticamente na categoria correta.
Confirme a importação. Os dados de receita, despesa e sobra atualizam na hora, sem precisar de arquivo CSV ou passo intermediário.
Patrimônio — declaração de IR
Organiza seus bens e direitos do Imposto de Renda e calcula seu Patrimônio Líquido.
Quando usar: uma vez por ano, após entregar a declaração do IR.
passo a passo
Na seção Patrimônio, clique em "Importar declaração IR" → "🤖 Importar com IA".
Cole o texto da sua declaração ou anexe o PDF.
A IA identifica só os bens não financeiros (imóveis, veículos, joias, outros bens) e classifica cada um automaticamente — investimentos, previdência e contas ficam de fora de propósito, porque quem mantém isso atualizado é a importação da posição da corretora, mês a mês.
Confirme a importação. O Patrimônio Líquido é recalculado na hora — sem arquivo CSV nem passo intermediário. Dívidas seguem no cartão ao lado, com o mesmo botão de IA — reimportar avisa antes de substituir a lista, e preserva o checklist de parcelas já pagas das dívidas que continuam existindo.
Investimentos — posição da corretora
Lê a posição consolidada da sua corretora e classifica cada ativo na carteira.
Quando usar: mensalmente ou sempre que quiser atualizar a visão da sua carteira.
passo a passo
No app ou site da sua corretora, acesse Relatórios → Posição Consolidada e baixe o PDF (ou tire uma foto) do mês.
Na seção Patrimônio, clique em "Importar posição da corretora" → "🤖 Importar com IA" e anexe o arquivo. Dê um nome pra essa posição (ex: "XP - Flávia"). Se tiver mais de uma corretora, ou for casal, cada uma vira uma posição separada — importar uma nova não apaga as outras, e o total soma todas. Pra atualizar uma posição já existente, escolha o nome dela em vez de criar uma nova.
A IA classifica cada ativo por classe (RF Pós, RF Inflação, RF Pré, Multimercado, Renda Variável, Internacional, Alternativos) olhando a estratégia real do fundo, não só o rótulo do documento — um fundo "Multimercado" no papel pode ser, na prática, majoritariamente ações. Quando não tem certeza, a IA para e pede pra você confirmar a classe certa antes de salvar.
Confirme a importação. O comparativo de alocação atual x sugerida, na seção Reservas, atualiza automaticamente.
dúvidas frequentes
Preciso usar a importação com IA?
A importação do Orçamento (Raio-X) é a mais importante e deve ser usada todo mês. A importação da posição da corretora é recomendada mensalmente para manter o comparativo de alocação atualizado. A importação da declaração de IR é anual — basta usar uma vez por ano após o IR.
E se eu não usar?
Você pode inserir os dados manualmente diretamente no dashboard em todas as seções. A importação com IA existe para facilitar e agilizar — não é obrigatória, mas economiza bastante tempo.
Meus dados ficam salvos na importação com IA?
Não. A IA processa os documentos na hora, sem armazenar nada. Tudo fica salvo apenas no seu dashboard.
Meu PDF de extrato ou fatura está protegido por senha. O que faço?
A IA não consegue abrir um PDF protegido por senha diretamente. Para resolver: abra o PDF normalmente (digitando a senha), vá em Arquivo → Imprimir (ou Ctrl+P), escolha a impressora "Salvar como PDF" (no Windows pode aparecer como "Microsoft Print to PDF"; no Mac, o botão "PDF" no canto inferior do diálogo de impressão) e salve um novo arquivo. Esse novo PDF sai sem senha e pode ser importado normalmente no "Importar extrato com IA".
A importação funciona com qualquer corretora?
Funciona com qualquer corretora que gere um PDF digital de posição consolidada — XP, BTG, Rico, Nu Invest, entre outras. Também aceita foto ou texto colado. O único requisito para PDF é que seja digital (texto selecionável), não escaneado.
Posso importar mais de uma corretora, ou a posição do meu cônjuge?
Sim. Cada importação da corretora vira uma posição nomeada — dê um nome que identifique cada uma (ex: "XP - Flávia", "Rico - Marido"). Elas ficam separadas: importar uma nova não apaga as outras, e o Patrimônio soma todas juntas. Na seção "Posições da corretora", em Patrimônio, dá pra ver o total de cada uma e excluir se precisar. Pra atualizar uma posição já existente com um extrato mais recente, escolha o nome dela na importação em vez de criar uma nova.
Por que às vezes a importação da corretora pede pra eu confirmar a classe de um fundo?
O rótulo que aparece no extrato da corretora (ex: "Multimercado") é o tipo regulatório do fundo, que nem sempre reflete a estratégia real — é comum um fundo rotulado assim ser, na prática, majoritariamente ações. Quando a IA reconhece o fundo ou a gestora com confiança, já classifica pela estratégia real; quando não tem certeza, para e mostra só esses itens pra você confirmar ou corrigir a classe antes de salvar.
Tenho investimentos no exterior ou criptomoedas. O que faço?
A IA reconhece ativos internacionais e cripto. Você pode informar os valores em dólar ou outra moeda que ela converte automaticamente para reais pela cotação aproximada do dia.
Preciso de ajuda técnica?
Entre em contato pelo e-mail flaviasch@gmail.com ou pelo suporte disponível no dashboard.
como usar o dashboard
Esses conceitos vão sendo construídos ao longo da mentoria, um de cada vez, nos encontros com a Flávia. Não precisa entender tudo de uma vez: use esta página como referência sempre que tiver dúvida.
orçamento e fluxo de caixa
O que significa um lançamento "pendente"?
Pendente é usado para uma receita ou despesa prevista, mas que ainda não aconteceu de fato — inclusive um lançamento com data de hoje. Enquanto estiver pendente, o valor não entra no Saldo Final. Assim que o lançamento realmente acontecer, confirme pelo botão ✓ na lista, e ele passa a contar no saldo.
O que é a conta corrente no orçamento? Preciso mexer nos meus lançamentos antigos?
Por padrão, todo o orçamento fica numa única conta ("Principal") — se você usa só uma conta corrente, nada muda. Se movimenta mais de uma, cadastre as outras em "🏦 Contas" e passe a escolher, lançamento a lançamento, onde cada despesa ou receita entra — inclusive de qual conta sai o pagamento de uma fatura de cartão, no momento de confirmar o pagamento. Tudo que você já tinha lançado antes continua automaticamente na conta Principal, sem precisar editar nada; só reorganize algum lançamento antigo pra outra conta se quiser, editando-o e escolhendo a conta no formulário.
O que é o botão "Importar SMS"?
É uma forma rápida de registrar uma compra sem abrir o formulário completo: copie o texto da notificação do banco ou do cartão (ou compartilhe direto do app, no Android) e cole no dashboard. O sistema tenta identificar valor, data e categoria automaticamente e coloca o lançamento numa fila pendente — você confirma ou ajusta antes de salvar.
Como funciona um lançamento parcelado?
Ao lançar uma compra parcelada, você informa o valor total e o número de parcelas — o dashboard divide automaticamente e cria uma despesa em cada mês, a partir do mês de início escolhido. Se precisar cancelar, o botão de cancelar parcelamento remove só as parcelas futuras; as que já passaram continuam no histórico.
Por que a Despesa Total do Resumo às vezes é diferente do Detalhe e do Planejamento?
O Resumo mostra o caixa real: uma fatura de cartão só conta depois que você confirma o pagamento na aba Faturas. Já a aba Detalhe, o Planejamento e a tela inicial acompanham o gasto comprometido: somam tudo que está previsto ou lançado naquela categoria, pago ou não — incluindo despesas fixas ainda não lançadas. As duas visões existem de propósito: uma responde "quanto já saiu da conta", a outra "quanto esse mês vai custar no total".
O que aparece na aba Detalhe do orçamento?
Todas as despesas do mês, agrupadas por categoria: já lançadas, pendentes, faturas a vencer e até despesas fixas que ainda não foram lançadas (marcadas como "a lançar"). Se aparecer uma categoria chamada "Lançamentos não identificados", é uma diferença entre o comprometido do mês e o que já bateu no caixa — vale checar se alguma fatura tem ajuste manual.
O que significa uma fatura estar "aberta", "fechada" ou "paga"?
Aberta é a fatura que ainda está acumulando compras neste mês. Fechada é quando o ciclo de compras terminou e o valor total já está definido, aguardando pagamento. Paga é quando você confirma na aba Faturas que já quitou aquele valor, total ou parcialmente.
O que é o "dia de corte" de um cartão?
É o dia do mês em que a fatura fecha. Uma compra feita antes do corte entra na fatura que já está em andamento; uma compra feita depois do corte só entra na fatura do ciclo seguinte. É esse dia que o dashboard usa para decidir automaticamente em qual fatura cada lançamento de cartão vai cair — você cadastra o dia de corte de cada cartão na tela de Cartões.
O que faz o botão "Copiar de [mês]" no Planejamento?
Traz os limites de categoria que você já definiu no mês anterior pro mês atual — só adiciona as categorias que ainda não existem no mês em tela, nunca substitui ou apaga um limite que você já tinha ajustado ali.
O que é o banner de alerta de limite que aparece no Resumo?
Aparece automaticamente quando uma categoria com limite definido no Planejamento chega a 80% do valor previsto (ou passa de 100%). É um aviso pra olhar aquela categoria antes que o gasto do mês saia do planejado.
O que é o Saldo Projetado?
É a lista das faturas e pendências que ainda vão impactar o caixa este mês, em ordem de data, mostrando como o saldo vai se mexer conforme cada uma acontecer.
O que mostra a aba Anual do orçamento?
Uma visão consolidada do ano: KPIs totais, um gráfico comparando receita, despesa e sobra mês a mês, e uma tabela com o Score de Saúde Financeira de cada mês — útil pra ver a evolução ao longo do tempo, não só o mês corrente.
patrimônio
O que é o Score de saúde financeira?
Uma nota de 0 a 100, recalculada todo mês, que combina quatro fatores com pesos diferentes:
Sobra (30%) — quanto da sua receita sobrou depois das despesas. Quanto maior o percentual de sobra, mais pontos.
Aporte (35%) — se você executou o aporte planejado nas suas reservas naquele mês. Aporte de 100% do planejado dá pontuação máxima.
Orçamento (25%) — quantas categorias com limite definido no Planejamento ficaram dentro do previsto. Cada categoria que estourou o limite derruba a nota; se nenhuma categoria tem limite cadastrado, esse fator fica neutro.
Uso (10%) — se você registrou algum lançamento naquele mês. Sem nenhum lançamento, esse fator zera.
Cada fator é pontuado de 0 a 100 e a nota final é a média ponderada dos quatro — por isso manter o Planejamento com os limites de categoria atualizados pesa bastante no resultado.
Por que o Patrimônio Líquido aparece em vermelho?
Acontece quando suas dívidas são maiores que seus ativos. É um sinal pra revisar as dívidas com prioridade nos próximos encontros.
Por que o gráfico de Evolução do Patrimônio às vezes não muda de um mês pro outro?
Esse gráfico só grava um novo ponto quando você importa um extrato atualizado (CSV), ou automaticamente nos dias 1 e 28 de cada mês. Editar um ativo manualmente não altera o histórico, pra um ajuste pontual não distorcer a tendência.
Qual a diferença entre "Alternativos", "Automóveis" e "Bens Móveis"?
"Alternativos" é só ativo financeiro (criptomoedas, ouro, COE, fundos de private equity). Carro, moto e embarcação entram em "Automóveis"; joias, obras de arte e outros bens físicos entram em "Bens Móveis". Essa separação existe pra um carro não contar junto com investimento financeiro na tela de Patrimônio nem na cobertura das suas Reservas.
reservas
Como a alocação sugerida da reserva é calculada?
Depende do prazo da reserva. Quanto mais perto a meta, mais conservadora a sugestão, priorizando liquidez. Quanto mais distante, mais a alocação segue o seu perfil de investidor.
Fiz uma retirada de uma reserva. Por que preciso mexer no Patrimônio depois?
A retirada muda sua posição real na corretora. Pra manter o Patrimônio Líquido correto, importe o extrato atualizado assim que fizer qualquer retirada.
perfil de investidor
O que muda entre os perfis conservador, moderado e arrojado?
O perfil define como o dashboard sugere alocar as reservas com mais de 10 anos de prazo. Perfis mais arrojados toleram mais renda variável, perfis conservadores priorizam renda fixa.
Por que meu perfil "venceu" e preciso refazer o questionário?
Perfil de investidor tem validade porque sua tolerância a risco pode mudar com o tempo. Quando estiver perto de vencer, o dashboard avisa pra você atualizar.
sinalizações do dashboard
O que significa "em dia" ou "atrasada" numa despesa fixa?
Mostra se aquela despesa recorrente (aluguel, assinatura, etc) já foi lançada este mês dentro do esperado, ou se está atrasada em relação ao padrão dela.
O que faz o botão "Pular este mês" numa despesa fixa?
Ignora só a ocorrência daquele mês específico, sem cancelar a despesa fixa — ela continua valendo normalmente nos meses seguintes. Use quando, por algum motivo pontual, aquele gasto não vai acontecer neste mês.
O que as cores da validade do perfil significam?
Verde é perfil válido, âmbar é perfil perto de vencer, vermelho é perfil vencido e precisa ser refeito.
instalar como app no celular
Como instalo o Trilogia Dashboard no celular? (Android)
1. Abra o Chrome e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
2. Faça login normalmente
3. Toque no banner "Instalar Trilogia Dashboard" que aparece na parte de baixo da tela
4. Confirme a instalação
Se o banner não aparecer: toque nos 3 pontos (menu) no canto superior direito e selecione "Adicionar à tela inicial".
Como instalo no iPhone?
1. Abra o Safari e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
2. Faça login normalmente
3. Toque no ícone de compartilhar (quadrado com seta para cima) na barra inferior
4. Role a lista e toque em "Adicionar à Tela de Início"
5. Confirme tocando em "Adicionar"
O app não abre ou fica carregando. O que fazer?
1. Feche completamente o app (saia pelo botão de recentes)
2. Abra o Chrome no celular e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
3. Se continuar com problema, desinstale o app da tela inicial e reinstale seguindo os passos acima
Se o problema persistir, entre em contato pelo suporte.