O dashboard é alimentado por três agentes de inteligência artificial. Cada um transforma um tipo de documento em dados estruturados que aparecem automaticamente no seu painel.
os três agentes
Agente Raio-X Financeiro
Transforma seu extrato bancário e fatura do cartão em dados de orçamento mensal.
Quando usar: uma vez por mês, após receber o extrato do banco e a fatura do cartão. Essa é a rotina semanal que você vai incorporar na sua vida financeira.
passo a passo
Acesse o agente pelo link abaixo e envie seu extrato bancário ou fatura do cartão (PDF ou texto).
O agente classifica cada transação automaticamente e gera um arquivo CSV.
Baixe o CSV e importe na seção Orçamento do dashboard usando o botão "Importar lançamentos".
Os dados de receita, despesa e sobra atualizam automaticamente na tela principal.
Agente de Patrimônio
Organiza seus bens e direitos do Imposto de Renda e calcula seu Patrimônio Líquido.
Quando usar: uma vez por ano, após entregar a declaração do IR. Você preenche um template simples com seus bens e o agente gera os arquivos para o dashboard.
passo a passo
Acesse o agente pelo link abaixo. Ele vai te guiar no preenchimento ou você pode enviar o template já preenchido.
Informe seus bens (imóveis, veículos, investimentos, previdência, contas) e suas dívidas atuais.
O agente gera dois arquivos CSV: um de ativos e um de dívidas.
Importe ambos na seção Patrimônio do dashboard. O PL é calculado automaticamente.
Agente de Investimentos
Lê o PDF de posição consolidada da sua corretora e classifica cada ativo na carteira.
Quando usar: mensalmente ou sempre que quiser atualizar a visão da sua carteira. Use apenas PDFs digitais gerados diretamente pelo app ou site da corretora — não funcionará com PDFs escaneados.
passo a passo
No app ou site da sua corretora, acesse Relatórios → Posição Consolidada e baixe o PDF digital do mês.
Acesse o agente pelo link abaixo e envie o PDF. Se tiver mais de uma corretora, envie um PDF de cada.
O agente classifica cada ativo por classe (RF Pós, RF Inflação, RF Pré, Multimercado, Renda Variável, Internacional, Alternativos) e gera um CSV.
Importe o CSV na seção Reservas do dashboard. O comparativo de alocação atual x sugerida atualiza automaticamente.
dúvidas frequentes
Preciso usar os três agentes?
O Agente Raio-X é o mais importante e deve ser usado todo mês. O Agente de Investimentos é recomendado mensalmente para manter o comparativo de alocação atualizado. O Agente de Patrimônio é anual — basta usar uma vez por ano após o IR.
E se eu não usar os agentes?
Você pode inserir os dados manualmente diretamente no dashboard em todas as seções. Os agentes existem para facilitar e agilizar — não são obrigatórios, mas economizam bastante tempo.
Meus dados ficam salvos nos agentes?
Não. Os agentes processam os documentos e geram os arquivos CSV, mas não armazenam seus dados. Tudo fica salvo apenas no seu dashboard.
O agente de investimentos funciona com qualquer corretora?
Funciona com qualquer corretora que gere um PDF digital de posição consolidada — XP, BTG, Rico, Nu Invest, entre outras. O único requisito é que o PDF seja digital (texto selecionável), não escaneado.
Tenho investimentos no exterior ou criptomoedas. O que faço?
O Agente de Investimentos suporta ativos internacionais e cripto. Você pode informar os valores em dólar e o agente converte automaticamente para reais pela cotação do dia.
Preciso de ajuda técnica?
Entre em contato pelo e-mail flavia@trilogiafinanceira.com.br ou pelo suporte disponível no dashboard.
como usar o dashboard
Esses conceitos vão sendo construídos ao longo da mentoria, um de cada vez, nos encontros com a Flávia. Não precisa entender tudo de uma vez: use esta página como referência sempre que tiver dúvida.
orçamento e fluxo de caixa
O que significa um lançamento "pendente"?
Pendente é usado para uma receita ou despesa prevista, mas que ainda não aconteceu de fato. Enquanto estiver pendente, o valor não entra no Saldo Final. Assim que o lançamento realmente acontecer, confirme pelo botão ✓ na lista, e ele passa a contar no saldo.
Por que a Despesa Total do Resumo às vezes é diferente do total do Planejamento?
O Resumo mostra o caixa real: uma fatura de cartão só conta depois que você confirma o pagamento na aba Faturas. Já o Planejamento acompanha o gasto comprometido: soma tudo que você gastou naquela categoria, pago ou não. As duas visões existem de propósito, cada uma responde a uma pergunta diferente.
O que significa uma fatura estar "aberta", "fechada" ou "paga"?
Aberta é a fatura que ainda está acumulando compras neste mês. Fechada é quando o ciclo de compras terminou e o valor total já está definido, aguardando pagamento. Paga é quando você confirma na aba Faturas que já quitou aquele valor, total ou parcialmente.
O que é o Saldo Projetado?
É a lista das faturas e pendências que ainda vão impactar o caixa este mês, em ordem de data, mostrando como o saldo vai se mexer conforme cada uma acontecer.
patrimônio
O que é o Score de saúde financeira?
Uma nota de 0 a 100, recalculada todo mês, que junta quatro fatores: quanto sobrou da receita, se você fez o aporte planejado, se ficou dentro do orçamento por categoria, e se tem o hábito de registrar os lançamentos com regularidade.
Por que o Patrimônio Líquido aparece em vermelho?
Acontece quando suas dívidas são maiores que seus ativos. É um sinal pra revisar as dívidas com prioridade nos próximos encontros.
Por que o gráfico de Evolução do Patrimônio às vezes não muda de um mês pro outro?
Esse gráfico só grava um novo ponto quando você importa um extrato atualizado (CSV), ou automaticamente nos dias 1 e 28 de cada mês. Editar um ativo manualmente não altera o histórico, pra um ajuste pontual não distorcer a tendência.
reservas
Como a alocação sugerida da reserva é calculada?
Depende do prazo da reserva. Quanto mais perto a meta, mais conservadora a sugestão, priorizando liquidez. Quanto mais distante, mais a alocação segue o seu perfil de investidor.
Fiz uma retirada de uma reserva. Por que preciso mexer no Patrimônio depois?
A retirada muda sua posição real na corretora. Pra manter o Patrimônio Líquido correto, importe o extrato atualizado assim que fizer qualquer retirada.
perfil de investidor
O que muda entre os perfis conservador, moderado e arrojado?
O perfil define como o dashboard sugere alocar as reservas com mais de 10 anos de prazo. Perfis mais arrojados toleram mais renda variável, perfis conservadores priorizam renda fixa.
Por que meu perfil "venceu" e preciso refazer o questionário?
Perfil de investidor tem validade porque sua tolerância a risco pode mudar com o tempo. Quando estiver perto de vencer, o dashboard avisa pra você atualizar.
sinalizações do dashboard
O que significa "em dia" ou "atrasada" numa despesa fixa?
Mostra se aquela despesa recorrente (aluguel, assinatura, etc) já foi lançada este mês dentro do esperado, ou se está atrasada em relação ao padrão dela.
O que as cores da validade do perfil significam?
Verde é perfil válido, âmbar é perfil perto de vencer, vermelho é perfil vencido e precisa ser refeito.
instalar como app no celular
Como instalo o Trilogia Dashboard no celular? (Android)
1. Abra o Chrome e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
2. Faça login normalmente
3. Toque no banner "Instalar Trilogia Dashboard" que aparece na parte de baixo da tela
4. Confirme a instalação
Se o banner não aparecer: toque nos 3 pontos (menu) no canto superior direito e selecione "Adicionar à tela inicial".
Como instalo no iPhone?
1. Abra o Safari e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
2. Faça login normalmente
3. Toque no ícone de compartilhar (quadrado com seta para cima) na barra inferior
4. Role a lista e toque em "Adicionar à Tela de Início"
5. Confirme tocando em "Adicionar"
O app não abre ou fica carregando. O que fazer?
1. Feche completamente o app (saia pelo botão de recentes)
2. Abra o Chrome no celular e acesse dashboard.flaviaschusciman.com
3. Se continuar com problema, desinstale o app da tela inicial e reinstale seguindo os passos acima
Se o problema persistir, entre em contato pelo suporte.